אחד היתרונות העיקריים בעבודה עם איש מקצוע הוא שיש לו את הידע והמומחיות להדריך אתכם בעולם המורכב של תכנון פיננסי. הם יכולים לסייע לכם להבין את אפשרויות ההשקעה השונות העומדות לרשותכם, כמו גם את הסיכונים והתגמולים הנלווים, מה שעשוי לסייע לכם לקבל החלטות מושכלות שמתאימות ליעדים הפיננסיים ארוכי הטווח שלכם.

יתרון נוסף בעבודה עם איש מקצוע הוא היכולת לספק ייעוץ אישי המותאם לצרכים ולנסיבות הספציפיים שלכם. מצבו הכלכלי של כל אדם הינו שונה, ואיש מקצוע יכול לסייע לכם ליצור תכנית מותאמת הלוקחת בחשבון את המטרות והעדיפויות הייחודיות שלכם.

יתר על כן, איש מקצוע יישמור עבורכם על המסלול הפיננסי שלכם לאורך זמן. הם יכולים לפקח על ההשקעות שלכם ולבצע התאמות לפי הצורך כדי להבטיח שאתם בדרך לעמוד ביעדים שלכם.

עבודה עם איש מקצוע בתחום הפיננסים ותכנון פרישה חיונית להבטחת עתידכם הכלכלי. לבירור פרטים נוספים וליצירת קשר חייגו עוד היום ויחד נתחיל בתהליך משותף.

בנוסף, קיבוע זכויות שהוא למעשה פטור ממס על קצבת הפרישה שלהם. יתרה מכך, בתהליך זה ניתן לקבוע את אופן ניצולו של הפטור:

קבלת פטור על קצבת הפנסיה – עד 4,742 ₪ (נכון ל-2023).

משיכת סכום הפטור באופן חד פעמי.

משיכת חלקית + פטור ממס על יתרת הקצבה הפנסיונית.

חשוב לדעת: נכון ל-2023, תקרת ההון הפטורה ממס בפנסיה היא 853,632 ₪ (שצפויה לגדול ליותר ממיליון שקלים ב-2025).